Τράπεζα Πειραιώς : Διανομή μερίσματος από τα κέρδη του 2023

Παρουσίασε το ιστορικά ισχυρότερο σύνολο αποτελεσμάτων το δ’ τρίμηνο, παράγοντας 0,25 ευρώ κέρδη ανά μετοχή και 20% απόδοση ιδίων κεφαλαίων

Εν αναμονή της έγκριση από τον επόπτη – αναμένεται τον Απρίλιο – για διανομή μερίσματος από τα κέρδη του 2023 στο 10% για πρώτη φορά μετά από 15 και πλέον χρόνια, η Πειραιώς έχει θέσει στόχο το payout ratio να αυξηθεί στο 25% το 2024 (διανομή το 2025).

Απαντώντας σε ερώτηση για το πώς είναι τόσο σίγουρος για διανομή κερδών στο 50% από το 2025 και μετά ο Χρήστος Μεγάλου είπε ότι αυτό έγκειται  στο γεγονός ότι μέχρι σήμερα η Πειραιώς όχι μόνο είναι συνεπής στην επίτευξη των στόχων που θέτει αλλά πολλούς τους υπερβαίνει.

Σύμφωνα με τις επικαιροποιημένες εκτιμήσεις ο δείκτης CET 1 θα αυξηθεί σε περίπου 14% φέτος, στο 14,5% το 2025 και σε 15% το 2026.

Η διοίκηση της Πειραιώς θέτει στόχο επαναλαμβανόμενη καθαρή κερδοφορία της τάξης του 1 δις ευρώ ανά έτος  με τα επιτοκιακά έσοδα να διατηρούνται σε υψηλά επίπεδα και να εκτιμάται ότι θα  διαμορφωθούν στα 1,9 δις ευρώ το 2024 και στα 1,8 δις ευρώ το 2025 και το 2026.

Το ενήμερο χαρτοφυλάκιο της Πειραιώς  σύμφωνα με τους επικαιροποιημένους στόχους θα φτάσει σταδιακά μέχρι το 2026 στα 35,5 δις ευρώ από 30,1 δις ευρώ το 2023 καθώς διοίκηση στοχεύσει σε αύξηση των ενήμερων δανείων κατά 5% το 2024 και 6% τα δύο επόμενα έτη, ενώ σε ότι αφορά τον δείκτη Μη Εξυπηρετούμενων Ανοιγμάτων στόχος είναι να διαμορφωθεί στο 2,5% το 2026.

To 2024 η τράπεζα θα πρέπει να περιορίσει το προσωπικό της στα 7.000 άτομα μέσω προγράμματος εθελούσιας εξόδου  – προβλέπεται να είναι το τελευταίο –  με τη σχετική δαπάνη να εκτιμάται στα 60 εκατ. ευρώ.

 Η δαπάνη για το πρόγραμμα αναμένεται να ανέλθει σε 60 εκατ ευρώ.

 Η διοίκηση της Πειραιώς  στην τηλεδιάσκεψη με τους αναλυτές παρουσίασε τα συγκριτικά της πλεονεκτήματα σε σχέση με τον εγχώριο ανταγωνισμό και ευρωπαϊκές τράπεζες.

Ειδικότερα η Πειραιώς καταγράφει μεταξύ άλλων:

•  Απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων (RoaTBV) μεταξύ των καλύτερων στην Ευρώπη: 16,6% στο τέλος του 2023 και 15,4% στο 9μηνο έναντι μέσου όρου 15,5% για τις άλλες τράπεζες στην Ελλάδα, 16,3% στην Ιταλία και 15,1% στην Ισπανία.
•  Πιστωτική επέκταση πολύ πάνω από τον μέσο όρο των ανταγωνιστών:  το ενήμερο χαρτοφυλάκιο αυξήθηκε κατά 5,2% σε ετήσια βάση, με την άνοδο στο 9μηνο να διαμορφώνεται στο 3,8% έναντι αύξησης 2,3% για τις υπόλοιπες ελληνικές τράπεζες και συρρίκνωση για Ιταλία και Ισπανία.
• Επιτοκιακό περιθώριο από τα καλύτερα σε Ελλάδα και Νότια Ευρώπη (269 μονάδες το επιτοκιακό έσοδο στα τέλη του 2023 και 257 στο 9μηνο έναντι 262 μονάδων στις υπόλοιπες ελληνικές τράπεζες, 177 μονάδων στην Ιταλία και 208 μονάδων στην Ισπανία).
•  Με deposit beta στο 12% έναντι 15% στις ελληνικές και ιταλικές τράπεζες και 12% στις ισπανικές.

Σε ότι αφορά τις επιδόσεις του 2023, με ένα πολύ δυνατό 4ο τρίμηνο η Πειραιώς πέτυχε ισχυρή πιστωτική επέκταση  1,6 δις ευρώ το 2023 (τα 700 εκατ. το τελευταίο τρίμηνο)  η οποία προήλθε από τις επιχειρήσεις, με τους κλάδους ενέργειας και μεταφορών να κατέχουν το μεγαλύτερο μερίδιο, ενώ η πιστωτική επέκταση υποστηρίχθηκε επίσης από την ηγετική θέση της Πειραιώς στην ανάληψη δανείων του Ταμείου Ανάκαμψης και Ανθεκτικότητας, από τα οποία περίπου €250 εκατ. έχουν ήδη εκταμιευθεί. 

Σε συνέχεια της εκταμίευσης της 5ης δόσης  από το ΤΑΑ προς την την Τράπεζα Πειραιώς έχουν απορροφηθεί επιτυχώς κεφάλαια, ύψους 1,3 δισ. ευρώ. Έως σήμερα έχει συμμετάσχει στη χρηματοδότηση 75 επενδυτικών σχεδίων,  συνολικού προϋπολογισμού 4,5 δισ. ευρώ, με συμβασιοποιημένα υπόλοιπα, ύψους 2,7 δισ. ευρώ. Η συμμετοχή της τράπεζας στις χρηματοδοτήσεις είναι 1,2 δισ. ευρώ (περιλαμβάνει συμβάσεις και εκταμιεύσεις).